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你应该多久更新一次你的财务计划?

成为一员

在你的一生中,许多事情——预料之中的和意想不到的——都会发生变化. 你的年龄、收入、家庭状况和健康状况都可能影响你的长期财务预测. 让我们来探究一下你应该更新你的财务计划的原因和时间.

收入的变化
你的收入可能会发生变化的原因有很多. 一份新工作, 暂时失业, 婚姻, 离婚, 或者进入退休期会极大地改变你预算中的钱. 因为这些变化, 随着时间的推移, 对你的日常预算和长期财务状况有重大影响吗, 定期回顾和更新你的财务计划是很重要的.

年龄
对大多数人来说,理财计划是为了帮助实现退休后的长期目标而设计的. 随着时间的流逝,你离退休越来越近. 当你离开工作岗位时,调整你的储蓄和投资策略以使你的收入最大化是很重要的.

结婚或离婚
像结婚和离婚这样的重大生活事件会对你的财务计划产生很大的影响, 并且可以直接影响你的退休供款. 从长远来看,结婚可以增加你的家庭收入,改善你的财务状况, 但是婚礼可能会耗尽你的短期资金. 离婚也可能成为一种收入压力. 在某些情况下, 你可能想在这些活动中寻找额外的收入来源, 为了维持你现在的生活水平.  

建立一个家庭
当你要成家时,财务规划是至关重要的. 你可能还想在你的财务计划中加入大学储蓄和额外的人寿保险. 但是,一定要在你的预算中保留储蓄和退休基金.  

继承
任何时候你接受一笔遗产, 你能接受的最好建议是,在你有机会和财务顾问谈谈或研究一下你的选择之前,什么都不要做. 看看你的财务目标,决定你是否应该还清债务, 在你的存款计划中加入一张短期存单, 或者用这笔钱来增加你的退休基金.

市场波动
如果有一个关于投资世界的真理,那就是会有起起落落. 市场越不稳定,对你的整体投资组合的直接影响就越大. 如果你快退休了, 这些低迷常常会迫使你重新调整计划, 要么将退休推迟几年,要么调整你的财务计划来实现你的总体目标. 

与专业人士会面
艾迪生大道投资服务公司的财务顾问, 第一技术公司的一个部门, 能帮你提前计划吗, 不管你是否面临着意想不到的工作变动, 职业发展, 家庭的变化, 或者其他可能影响你理财计划的因素. 今天就预约一下,确保你的计划与你的生活同步.

注册地址:加州罗斯林日落大道1011号│855.744.8585

金融顾问提供证券 雷蒙德·詹姆斯金融服务公司. 成员 美国金融业监管局/SIPC 有价证券没有信用合作社的保险, NCUA或任何其他政府机构, 存款和信用合作社的义务不是吗, 信用社没有担保吗, 而且会有风险, 包括可能的本金损失. 第一科技联邦信用合作社和艾迪生大道投资服务公司不是注册经纪人/交易商,独立于雷蒙德·詹姆斯金融服务公司, 公司. Raymond James 金融 services Advisors, 公司 .提供投资咨询服务.