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什么时候该与财务顾问会面

成为一员

没有人喜欢谈论钱. 这几乎是禁忌. 在最近的一项研究中, 近一半的受访者表示,他们更愿意谈论政治, 紧随其后的是浪漫, 宗教, 和医疗疾病. 钱排在最后. 但说到你的未来, 和财务顾问讨论你的收入, 投资, 储蓄可以帮助你实现你的目标.

你是否应该尝试独自完成所有的事情, 包括了解投资和保险行业的最新情况, 或者你应该找一个财务顾问? 我们整理了一些生活事件,专业建议可能会派上用场. 

当你对投资感到兴奋的时候
如果你已经为未来设定了目标, 想想你对风险的容忍度, im体育自己在权衡长期储蓄和投资选择, 是时候和财务顾问聊聊了. 他们会问你一些具体的问题,旨在为你找到正确的选择. 

当你接近退休年龄的时候
虽然没有规定退休年龄, 如果你到了或接近退休年龄, 现在是看专业医生的好时机. 他们会帮你规划退休生活,告诉你需要多少钱才能过上理想的生活.

当你在事业上不断进步的时候
升职加薪. 有了这些额外的钱,很容易就掉进了花钱的陷阱. 许多美国人最终花光了他们赚的所有钱,而不是为未来存更多的钱. 专业人士可以帮助你避免这个陷阱,还可能增加你的储蓄.

当你要离婚/结婚时
离婚和结婚都会带来很多情绪. 一个公正的财务顾问可以为你和你的新伴侣或前伴侣清楚地看到事情. 这可能包括如何分割或合并资产, 如何确保儿童得到保护, 以及如何最好地遵守法庭命令.

当你有了孩子
当你成为父母的时候,经济责任的概念会真正击中要害. 理财顾问可以帮助你在为自己的未来理财的同时,在大学储蓄方面游弋自如.

当生活中的重大事件发生在你身上时(包括裁员)
这包括失去配偶, 接收主继承, 父母的健康每况愈下, 如果你的公司提供买断计划或要求提前退休, 你们公司的裁员, 或者自己创业. 有人在你身边是一个聪明的方法,让你记住你的财务目标,并帮助你做出正确的决定.

与专业人士会面
的 艾迪生大道投资服务公司的财务顾问, 第一技术公司的一个部门, 能帮你提前计划吗, 不管你是否面临着意想不到的工作变动, 职业发展, 家庭的变化, 或者其他可能影响你理财计划的因素. 今天预约.

 

*Lexington Law; How comfortable are Americans discussing money?

注册地址:加州罗斯林日落大道1011号│855.744.8585

金融顾问提供证券 雷蒙德·詹姆斯金融服务公司. 成员 美国金融业监管局/SIPC 有价证券没有信用合作社的保险, NCUA或任何其他政府机构, 存款和信用合作社的义务不是吗, 信用社没有担保吗, 而且会有风险, 包括可能的本金损失. 第一科技联邦信用合作社和艾迪生大道投资服务公司不是注册经纪人/交易商,独立于雷蒙德·詹姆斯金融服务公司, 公司. Raymond James 金融 services Advisors, 公司 .提供投资咨询服务.